实战派银行专家栗云老师《财富管理及资产配置》课程圆满结束！

4月18日，实战派银行专家栗云老师为西安商业银行理财经理和客户经理讲授《财富管理及资产配置》课程圆满结束！

许多理财经理都发现不了客户的真实需求，对于提供的综合财富管理方案里面的产品结构单一，降低了客户的体验和满意度，导致客户流失，继而也出现困惑，理财是为了完成业绩指标强力销售一些产品还是应客户的需求只销售低风险类的产品？为此栗云老师说道，我们不仅要懂得财富管理，也要从战略高度对个人和家庭财富进行规划和安排资产；

本次课程，栗云老师通过视频教学、案例分析和讨论以及演练的形式，使学员增强对资产配置理念的理解，通过工具以及图表梳理资产配置的思路，来掌握资产配置的原则和方法，这样在针对不同的客户配置不同的产品，老师还着重介绍了各类产品在资产配置中的运用，并通过案例为学员加深印象，同时讲到如何营销贷款客户，并通过资产配置给客户提供综合金融服务，增加和客户之间的粘性，来保证客户的不流失，一天的课程下来，学员表示收获满满，自己的能力也有所提升，并要把自己的业绩给提升上去。

栗云老师

——银行营销实战讲师

讲师背景

财政部财科院硕士

北京某大型商业银行在职，实战型讲师

某大型商业银行高端菁英俱乐部成员、北京分行高级内训师

10多年的银行从业经历

CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）

多家银行特聘项目顾问

主要经历

栗云老师是中央财经大学学士、财政部财科院硕士，现为北京某大型商业银行高端菁英俱乐部成员，北京分行高级内训师，管理过营业部团队、理财团队和信贷部门。具有CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）等专业资格，具备10多年的银行从业经历，拥有丰富的理财、信贷业务经验及团队管理经验，曾为多地多家银行员工进行培训和辅导。栗云老师的授课属实用型，课程所有案例都源自银行实战经历的总结，具有丰富的实战辅导经验，曾做过网点绩效提升、理财经理和客户经理销售能力提升、大堂经理现场管理及销售技能提升方面的辅导，深受市场和客户好评。她的课程案例丰富、深入浅出，理论联系实际，具有很强的系统性和实操性，受到参训学员的一致好评，是实战型授课人气讲师。

专业领域

柜台服务与交叉营销、团队营销及管理、网点辅导、信贷风控与业务发展